Working with an Investment Professional

When choosing an investment professional, 你得到的价值是基于你们关系的质量和他们满足的能力, or even exceed, your expectations. 很多人不介意花钱请投资指导, 也不要指望一个专业人士在他们的投资组合中表现出超人的壮举, 但他们确实希望得到包括频繁沟通在内的服务承诺, transparency, and personalized guidance. 从您的投资专家那里获得最大的价值, 你需要解释你的期望，并就如何合作达成一致.

Ideally, 你应该能够预约一个投资专业人士的初步咨询，以了解他们的背景, experience, and philosophy. Be clear about what you expect, and ask questions. Here are some ideas:

• 询问他们如何选择投资策略、产品和解决方案. 一些专业人士会根据客户的需求货比三家, 而其他人则可以使用较少数量的专有产品.
• 问问他们的投资原则是什么，这些原则是如何建立起来的. 他们是遵循理论和数据，还是运用自己的经验?
• 当谈到付款时，看看他们是只收取费用，还是以佣金为基础，还是两者兼而有之. 这取决于你的需求和管理的潜在资产, you may prefer one fee structure over another.
• 如果你正在寻找一位把客户的需求放在自己需求之前的投资专家, ask if they follow a fiduciary standard. See if they have their policy in writing.
• 你想找一个反应灵敏的人吗? See what their communication strategy is like. Do they follow up frequently? 如果你有问题，你能随时联系到他们吗? 他们是否要求你每年参加一定数量的会议?
• 你想要获得广泛的专业知识和资源吗? 询问他们是否有其他专业人士可以咨询或推荐. 一些投资专家可能会帮你联系税务, insurance, estate, or business professionals if you need them.
• Check their professional credentials. 他们在这个领域工作了多久，他们的专业背景是什么? 他们目前的教育水平是什么，他们是否在继续接受教育? Do they have any additional designations?

你遇到的一些投资专业人士可能无法满足你的需求, 所以初次咨询很重要吗. 为与投资专业人士的工作关系定下基调是关键的第一步, so ask as many questions as you can. 如果你想更多地了解我们的流程，请给我们打电话，看看我们是否适合你.
 

^{本内容的来源被认为是提供准确的信息. 所提供的信息并非书面或意图作为税务或法律建议，也不能作为避免任何联邦税务处罚的依据. 鼓励个人向自己的税务或法律顾问寻求建议. 参与遗产规划过程的个人应该与遗产规划团队合作, 包括他们自己的私人法律或税务顾问. 所提供的信息或所表达的任何意见均不构成我们对特定投资或购买或出售任何证券的陈述. 资产配置和多样化并不能保证在市场下滑时盈利或防止损失. 本材料由Advisor网站开发和制作，旨在提供您可能感兴趣的主题信息. Copyright 2024 Advisor Websites.}